Fondsgebundene Lebensversicherung

Heute in die Zukunft investieren

Demografische Entwicklungen, wie die steigende Lebenserwartung und der Sparzwang des Staates, lassen darauf schließen, dass die Höhe der staatlichen Pensionen in Zukunft geringer sein wird. Zusätzlich verändern sich mit der eigenen Lebenssituation auch die individuellen Ansprüche und Bedürfnisse laufend. Das gilt natürlich auch für die Vorsorge. Die private Vorsorge wird immer wichtiger und kann deshalb nicht bald genug gestartet werden!
Damit Ihre Vorsorge zu Ihrer aktuellen Lebenssituation passt, lohnt es sich, jetzt einen Blick darauf zu werfen. Aus diesem Grund beraten wir Sie gerne über Ihren persönlichen Vorsorgebedarf. In Zusammenarbeit mit der Helvetia Versicherung AG vereinen wir Banken- und Versicherungs-Know-how und erstellen maßgeschneiderte Angebote für Sie. 

Helvetia CleVesto - Fondsgebundene Lebensversicherung
Einfach, flexibel und mit Steuervorteilen

Immer mehr wird heute nach einem modernen Ansparprodukt verlangt, das die Vorteile eines großen Fondsuniversums mit jenen einer Versicherung vereint. Dabei liegt der Fokus auf verteilte Kosten, um dadurch die Chance auf gute Ertragswerte mit absolut transparenten Wertentwicklungen zu erhalten. Sie tragen jedoch auch das Veranlagungsrisiko.

Diesen Trend hat auch die VKB-Bank erkannt und gemeinsam mit der Helvetia Versicherung AG eine Kooperation gestartet. All diese Attribute versucht der Fondssparplan der Helvetia Versicherung AG zu vereinen und ist in dieser Form einzigartig auf dem Markt.

Der CleVesto Fondssparplan der Helvetia Versicherung ist eine besondere Form der Anlage zur fondsgebundenen Lebensversicherung mit laufender Prämienzahlung. Die Kombination aus Investmentsparen und Lebensversicherung bietet Flexibilität in höchstem Maße. Denn der Fondssparplan ist für mittel- und langfristigen Kapitalaufbau gleichermaßen geeignet. Je nach Dauer kann die Prämie erhöht oder vermindert werden oder auch die Prämienzahlung ausgesetzt werden, ohne dass dabei Kosten anfallen.*

Entscheiden Sie, wie Sie investieren.

Selektieren Sie aus einem umfangreichen Pool an Investmentfonds verschiedener Anlagekategorien, gemanagten Portfolios mit unterschiedlichen Chancen und Risiken. Zusätzlich steht Ihnen das Helvetia Sicherungskonto zur Verfügung, welches als Sicherheitsbaustein gewählt werden kann. Unabhängig davon, ob Sie es zur Ihrer individuellen Strategie beimischen oder als Absicherung der Erträge nutzen, mit dem Helvetia Sicherungskonto bleiben Sie flexibel.
Sie entscheiden, welchen Betrag Sie in ausgewählte Fonds bzw. gemanagten Portfolios veranlagen möchten und können diesen jederzeit individuell erhöhen oder vermindern.

Auf Wunsch greifen Sie nach dem ersten Jahr flexibel auf Ihr Kapital zu und können so optimal auf Ihre persönlichen finanziellen Wünsche und Bedürfnisse reagieren. Zusätzlich sind Ihre erwirtschafteten Gewinne zu 100 % steuerfrei. Schon ab 25 Euro Monatsprämie profitieren Sie von einer Kapitalbildung ohne „Wertpapier“-KESt. Denn seit 2016 werden Erträge aus Kapitalanlagen von Direktinvestments, wie zum Beispiel Aktien, Anleihen, etc., mit 27,5 % besteuert. Mit dem CleVesto Fondssparplan sind Sie von der Vermögenszuwachssteuer aus den Wertsteigerungen aus fondsgebundenen Lebensversicherungen befreit. Lediglich die Versicherungssteuer auf die eingezahlten Prämien muss bezahlt werden.

Der Fondssparplan inkludiert einen Ablebensschutz; im Ablebensfall werden 105% des aktuellen Vertragswertes ausbezahlt.
 

*Prämienreduktionen von über 50 % werden erst nach dem dritten Versicherungsjahr zugelassen. Innerhalb der ersten drei Versicherungsjahre kann eine Prämienfreistellung von über einem Jahr laufzeitabhängig zu einer Nachversteuerung führen (Rechtsgrundlage Juli 2018)